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至少7家中资银行卷入雷曼债券黑洞为华尔街买单

news.xixik.com   2008-9-18 11:17:03 资讯来源:东方网   字号控制:[ ]

  中行工行深陷雷曼兄弟破产案 2亿美元恐血本无归

  中国日报网环球在线消息:雷曼兄弟在次贷危机中倒下,国内金融监管部门纷纷要求国内金融机构上报次贷损失。目前,已有多家中资银行主动披露或被曝持有雷曼债券,在已公布的数据中,工商银行持有雷曼债券最多,为1.518亿美元。而招商银行、兴业银行、中国银行等其他6家银行也持有不同数量的雷曼债券。四家已公布具体数据的中资银行,共计持有的雷曼债券超过3.3亿美元。从这些数据来看,监管部门的担心不无道理。

  工行:1.518亿美元雷曼债券

  从已公布的数据上看,工商银行是最大的受害者,截至目前,工行持有雷曼兄弟公司债券及与雷曼信用相挂钩债券余额1.518亿美元,这一数字相当于工行资产总额万分之一,或债券投资规模的万分之三,或上半年税后利润95亿美元的1.6%。

  据悉,工行境内外机构直接持有雷曼兄弟公司发行的债券敞口总计1.39亿美元,全部为高级债券,这类债券的持有人在发债机构破产清盘时,其索偿权优先于其他债券持有人和股权持有人。此外,该行控股的诚兴银行持有一笔与雷曼信用相挂钩的债券,面值折合1281万美元。目前,工行正考虑对上述债券提取拨备。

  有分析人士表示,由于所占份额较小,雷曼兄弟公司提出申请破产事件不会对工行产生实质性影响。工行有关人士表示,该行将持续关注市场状况,对上述债券的风险进行动态评估,并根据审慎原则及时提取相应的减值准备。

  招行:7000万美元债券敞口

  招商银行昨日发布公告表示,该行持有美国雷曼兄弟公司发行的债券敞口共计7000万美元,其中高级债券6000万美元,次级债券1000万美元。

  据悉,招行是第一家主动披露持有雷曼债券情况的中资银行。该行称,目前还未对相关债券计提减值准备,公司将在对上述债券的风险进行评估后,根据审慎原则计提减值准备,并予以披露。

  兴业:风险敞口3360万美元

  昨日兴业银行发布公告称,截至公告日,兴业银行股份有限公司与美国雷曼兄弟公司相关的投资与交易产生的风险敞口总计折合约3360万美元。

  公告表示,兴业银行将对上述投资与交易的风险进行评估,根据审慎原则提取相应的减值准备。

  建行:高于已披露消息的中资行

  建设银行情况也不容乐观,截至目前,该行持有“不少”的雷曼债券,其数量高于目前已经披露相关信息的中资银行,但还未达到需要专门对外披露的数量级。该行拟在10月底发布季报公布时进行披露。

  该行一工作人员表示,目前建行正在核对过程中,还无法向外界披露所持雷曼债券情况,但其绝对量相对于建行的体量来说,对整个银行资产质量的影响不是很大。

  中行:7562万美元雷曼债券

  中国银行昨日公告称,截至公告日,中国银行集团共持有美国雷曼兄弟控股公司及其子公司发行的债券7562万美元,其中中国银行(香港)有限公司共持有债券6921万美元。此外,中国银行纽约分行分别对雷曼公司及其子公司贷款余额5000万美元、320万美元。上述债券和贷款合计占2008年6月30日本集团总资产的0.01%、占净资产的0.19%。中国银行股份有限公司将及时评估有关风险,审慎计提相应减值准备。预计相关事件不会对本集团的财务状况产生重大影响。

  有分析师预计,雷曼兄弟公司债券的损失额可能达到1270亿美元。市场的一般预期,雷曼兄弟优先债券每一美元的收回金额从60到80美分不等,悲观的预计直至40美分。

  交行:影响非常有限

  针对交行是否持有雷曼债券,一交行相关负责人表示,交行外币债券在交行的投资组合中占比较低,目前风险可控。该人士同时表示,雷曼破产对交行影响非常有限。

  中信:小于2007年获利的1%中信集团总经理常振明昨日在香港召开的记者会上表示,该行持有雷曼兄弟所发行的债券非常有限,债券总量不到2007年获利的1%。

  美希望中资行救市?工行纽约获营业执照

  每经记者胡俊华发自上海

  工商银行昨日终于迎来一个好消息。在漫长的等待之后,工行纽约分行昨日终于获得营业执照,但这一消息对因次贷危机导致流动性匮乏的美国金融市场而言,也是一个利好因素。

  昨日,纽约州银行厅负责人理查德正式向工商银行纽约分行颁发营业执照,并在颁发仪式上,将工行纽约分行获得营业执照视为“我们今天早上确实拥有的一束希望之光。”

  理查德表示,继雷曼兄弟市场破产后,市场又在担忧美国国际集团(AIG)倒下,金融市场上充满了不确定性因素和顾虑,而上半年盈利645亿人民币的工商银行,是全球盈利最好的银行,对稳定美国金融市场起到积极作用。复旦大学经济学院副院长孙立坚表示,工行纽约分行目前获得营业执照,有美国方面希望中国银行去救市的考虑。

  重挫第二波:华尔街吞噬中资银行美元资产

  祸不单行。

  继9月16日,中国A股银行板块在不对称降息的利空打压下上演集体跌停之后;9月17日,建设银行(601939.SH,00939.HK)、工商银行(601398.SH,01398.HK)、招商银行(600036.SH,03968.HK)与华夏银行(600015.SH)再度联手跌停。

  与前日暴跌理由有所不同,当天银行板块集体跳水是来自雷曼兄弟申请破产后,投资者忧心其手中持有的雷曼债券血本无归。

  从最初的次按债券到Alt-A贷款(全称是“AlternativeA”贷款,它泛指那些信用记录不错或很好的人,但却缺少或完全没有固定收入、存款、资产等合法证明文件)与Non-Agency债券(非机构抵押债券)再到“两房”债券,直至如今爆出了雷曼兄弟债券,中国的国有金融银行与世界各大金融机构在一道品尝着华尔街上那场危机的痛楚。如今,金融风暴似乎还远未结束。

  本报记者根据此前披露的2008年中报数据得知,仅工商银行、建设银行和中国银行(601988.SH,03988.HK三家国有上市银行,手中持有的以美元计价的债券数以千亿人民币计。

  现在看来,地处金融危机漩涡中心的华尔街,最终将吞噬国内金融机构多少美元资产,一切都还是未知之数。

  次级债券料血本无回

  17日金融板块再度重挫,源自招商银行的一纸公告。在这份公告中,招商银行披露其持有雷曼兄弟发行的债券敞口共计7000万美元,其中高级债券6000万美元,次级债券1000万美元。

  “同为债权,贷款与债券在破产中获得的清偿顺序是大抵相当的”,国内某大型金融机构首席律师告诉记者,一般而言,有担保的债券处于清偿中较为有利的地位,与有担保的贷款(海外贷款一般无抵押,只有担保)顺序相当,而无担保债券的顺序靠后,次级债券名列最后。

  香港一对冲基金的买方分析师表示,按目前雷曼破产的情况,贷款收回的程度尚有变数,而高级债券预计损失30%-40%,而次级债券则“基本上没有回收的可能”。

  受此已确认的利空打击,招商银行A股在午后开盘后不久便跌停,其H股当日的跌幅也达到7.73%。

  按以往海外债券投资历史,招商银行并非中国金融机构出海的首家金融机构,国有银行反而在较早前失陷的次按债券、Alt-A等领域均有涉足。

  9月17日晚,中行公告称,截至本公告日,中国银行集团共持有雷曼兄弟控股及其子公司发行的债券7562万美元。其中,中国银行(香港)有限公司共持有上述债券6921万美元。此外,中国银行纽约分行对雷曼兄弟控股公司贷款余额5000万美元,对其子公司贷款余额320万美元。上述债券和贷款合计占2008年6月30日该行集团总资产的0.01%,占集团净资产的0.19%。

  当晚,新华网上公布的另一国有大行工行的相关信息是,目前该行(包括境外机构)持有雷曼兄弟公司债券及与雷曼信用相挂钩债券的余额总计为1.518亿美元。

  17日香港市场,工行H股亦大跌9.89%,为该市场金融板块领跌者角色。天量美元资产带来巨额减值

  次按风暴肆虐至今,债券的违约风险一直是中国金融机构受挫的重点。按中金公司年初的一份报告披露,天量美元资产保守预计将在2008年为中国带来200亿元人民币的减值损失——而当时华尔街肆虐的还只有次按和Alt-A,机构倒闭潮尚未发生。

  相比之下,本次雷曼事件中贷款与债券两线受挫的中国银行,仍是中国内地最大的美元资产债权人。中报显示,其美元计价的资产总计1.212万亿元人民币,其中交易类金融资产、可供出售类金融资产和持有到期类投资的数目分别达到273.92亿元人民币、2896.77亿元人民币和953.56亿元人民币;另有5.38亿应收款项债券投资。

  中国银行最近财报披露,截至2008年中期,该行持有次按债券36.42亿美元,其中,AAA评级占53.84%,AA评级占31.67%,A评级占6.30%,中国银行中报时计提减值准备余额为19.03亿美元;同时,还针对该类债券公允价值的下降,确认了0.49亿美元的公允价值变动储备。该行持有Alt-A债券的18.28亿美元,其中AAA评级占98.35%,中报时计提减值准备余额为5.22亿美元。该行持有Non-Agency债券的账面价值为50.77亿美元,其中AAA评级占99.03%,中报时计提减值准备余额为5.99亿美元。

  此外,在近期坍塌的美国金融机构中,相关债券也被中国的金融机构大量持有。

  截至6月30日,中国银行持有的“两房”发行的债券高达106.37亿美元及“两房”担保的住房贷款抵押债券66.49亿美元;建设银行则持有“两房”发行的债券及其担保的住房贷款抵押债券各32.50亿美元和25.55亿美元;工商银行则分别持有两类债券4.65亿美元和22.51亿美元。

  当日传闻中持有雷曼相关债券的建设银行,其中报中披露的外币债券投资组合账面价值是280.85亿美元。而在其中债券投资项下,其购买来自海外同业及非银行金融机构的交易类金融资产、可供出售类金融资产和持有到期类投资的数目分别为39.01亿元人民币、538.99亿元人民币和537.44亿元人民币。

  工商银行中报则显示,其持有的非重组类金融机构的以美元计价的投资资产达1660.58亿元人民币,其美元计价的可供出售类金融资产和持有到期类投资的数目也分别达到1416.23亿元人民币和219.60亿元人民币。

  银行股告急 雷曼破产会引发A股链式反应吗?

  日前美国第四大投行雷曼兄弟公司破产,再度崩紧了投资者脆弱的神经。而雷曼兄弟公司此番破产,使得对其投资损失巨大,同时其在中国的资产无疑也将受到较大波及,相关上市公司的损失以及持股者信心的变化值得投资者高度关注。

  目前,招商银行(600036)已经公开确认,该行持有雷曼兄弟发行的债券敞口计7000万美元,尚未对上述债券提取减值准备。而有关媒体也称,因雷曼兄弟申请破产保护而面临风险的资产中,中国银行(601988)纽约分行有一笔5000万美元的贷款可能受到损失。同时,工行也披露目前持有雷曼相关债券1.518亿美元。此外,由于数目较小,且交易对手分散,国内银行发售的理财产品中,目前还无法确切统计有哪些会因雷曼兄弟的破产而面临风险。

  值得关注的是,虽然到目前为止,只有招商银行和中国银行公告了因雷曼兄弟破产事件而受到损失,但这并不代表其它中资银行会幸免。其实,在此前次贷危机去年刚开始爆发的时候,相关中资银行股也不同程度持有美国次级按揭相关投资,但当时却没有及时向公众发出警示,包括前不久“两房”债券的情况,中资银行股的信息披露也相对滞后。因此,最近美林、雷曼兄弟的危机相继爆发之后,我们不排除其它中资银行(包括平安、人寿等保险巨头)亦会有受到损失的可能性。何况,更重要的问题在于,谁会是下一个雷曼?像高盛、摩根大通等美国及西方其它金融机构未来会否相继爆发危机,从而令中资银行股再受损失?这也是我们需要高度警惕的。因此,我们也就不难解释缘何银行股在最近会如此大跌了。

  同时,不仅是中资金融机构在海外的投资损失的可能性比较大,外资金融机构入股的A股上市公司,其市场风险同样不能忽视。比如华夏银行(600015)、浦发银行(60000)、中国平安(601318)、深发展A(000001)、工商银行(601398)等金融类上市公司均不同程度的有外资金融机构参股,有的参股比例还不小。再者,高盛透过旗下公司大量入股的双汇发展(000895)在周三突然跌停也需要引起注意。这些迹象已表明市场担忧外资金融机构在A股市场上的投资会有抽逃或其它潜在的风险,从而导致持股者信心动摇,其中不乏基金等机构投资者。

  最后需要注意的是,银行等金融类股票的持续暴跌,令持有银行类股票比例较大的上市公司也面临较大的资产缩水风险,比如参股民生银行的东方集团(600811)和哈投股份(600864)、参股华夏银行的华资实业(600191)、参股中信银行的中国人寿(601628)等,投资者也应提高警惕。(来源:证券时报)

  CCTV:美国政府为何放弃雷曼兄弟

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